Успех в комплаенсе

Прежде всего, давайте разберемся, что означает термин комплаенс?

Комплаенс – система, обеспечивающая выявление и ликвидацию рисков несоответствия деятельности организаций и граждан нормам законодательства, установленным регулятивным правилам и стандартам, рисков применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, существенного финансового убытка или потери репутации в результате несоблюдения норм, касающихся бизнес-деятельности.

Комплаенс – это часть системы управления, организующая контроль управления рисками, возникающими из-за несоблюдения:

Законодательства;

Предписаний регуляторов, контролирующих организаций;

Правил саморегулируемых организаций и других форм объединения предприятий;

Внутренних документов.
Кто должен проводить мероприятия комплаенс?

Обязательный комплаенс должны проводить банки и страховые компании.

Конечно, клиенты могут или не замечать комплаенс процедуры, или говорить о том, как они несправедливы.

Но в условиях постоянно меняющегося законодательства, комплаенс-процедуры постоянно меняются: меняется законодательство, разъяснения Центробанка РФ, экономические приоритеты. Так, в 2022 году появился параллельный импорт, усиливаются санкции против РФ, а также возникли ограничения экспортно-импортных операций.

И в условиях меняющегося комплаенса, с моей точки зрения, наибольших успехов добился Альфа-банк, который ежегодно проводит обучение, повышает квалификацию сотрудников не только в Москве, но и в регионах. Ведь постоянно учиться, проводить консультации очень важно для целей совершенствования комплаенс-функции.